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伸博网站:数说保险 | 2019年数据回顾(意健险)

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如何给父母买保险?这点需要了解

时光飞逝,父母渐渐的老去,健康情况往往有所下降,为人子女都想为父母尽一份心,为其购买保险。那么,如何给父母买保险呢?下面就跟着希财君一起去看下吧。 如何给父母买保险 如何给

2019年保险业回顾暨2020年展望,这个话题“回顾中展望”更多的是“展望中不殆”。所谓“知止不殆”,2020年我们要懂得适可而止,这样就不会遇到危险。另外,我们要站在历史高度和时代高度,在回顾中展望2020年中国保险业。今天谈谈2019年的保险数据。

——小城不小说


总体概况


2020年已在路上,2019年的数据却刚刚出炉,“回顾中展望保险业”系列文章一直少一篇数据汇总的文章,今天补上。


01

保险收入


从产寿险公司来看,产险公司13016.33亿元,同比增长10.72%;人身险公司29628.42亿元,同比增长12.82%。人身险公司未计入合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费9086.94亿元,同比增长9.66%。


从产寿险业务来看,产险业务11649.47亿元,同比增长8.17%;寿险业务22754.14亿元,同比增长9.80%;健康险业务7065.98亿元,同比增长29.70%;意外险业务1175.16亿元,同比增长9.26%。


从意健险占比来看,全行业意健险保费8241亿元,占比19.33%;产险公司意健险保费1367亿元,占产险公司保费10.50%;寿险公司意健险保费6874亿元,占寿险公司保费23.20%。


02

赔款和给付支出


2019年1-12月份,保险业赔款和给付支出12894亿元,同比增长4.85%。


从产寿险公司来看,产险公司7278.65亿元,同比增长12.76%;寿险公司5615.05亿元,同比增长-3.89%。


从产寿险业务来看,财产险业务赔款6501.62亿元,同比增长10.25%;寿险业务给付3743.21亿元,同比下降14.70%;健康险业务赔款和给付2351.48亿元,同比增长34.81%;意外险业务赔款297.66亿元,同比增长11.19%。


从意健险占比来看,全行业意健险赔款支出2649亿元,占比20.55%;产险公司意健险赔款支出777亿元,占产险公司赔款10.68%;寿险公司意健险赔款支出1872亿元,占寿险公司赔款支出33.34%。


2019年已经过去,面向2020年,我们必须清醒的知道,我们的步伐已经被打乱。


意外险数据


01

总体情况


2019年1-12月份,意外险实现保险保费收入1175亿元,同比增长9.26%。


2020年的数据,我们基于历史数据进行了预测,预计实现保费收入1250亿元,同比增长8%左右(如图1-1所示)。



图1-2给出了2018、2019年保费增长率和赔付支出增长率的对比情况,总体来看,保费增长率和赔付支出增长率变动基本一致,说明了意外险的经营结果比较稳定,风险波动性较小。



图1-3给出了2017、2018、2019年意外险赔付率变动情况,可以看出,赔付率基本在20%-30%之间变动,波动率较小。



02

产险公司


表1-1给出了2019年1-12月份88家产险公司意外险保费收入、保费收入增长率、公司意外险保费占比、市场占有率及简单赔付率情况,88家产险公司中有79家经营了意外险。



从保费规模来看,产险公司意外险保费收入527亿元,同比增长26.40%,高于行业平均值。79家产险公司的保费增长率波动较大。从简单赔付率来看,79家产险公司的赔付率波动也比较大。


03

寿险公司


表1-2给出了2019年1-12月份91家寿险公司意外险保费收入、保费收入增长率、公司意外险保费占比、市场占有率及简单赔付率情况,91家产险公司中有84家经营了意外险。



银行业保险业快速反应 为复工复产提供高质效服务

编者按: 新冠肺炎疫情暴发,部分企业的复工复产受到影响。银保监会系统坚决贯彻习近平总书记的重要指示和批示精神,认真落实党中央、国务院的各项决策部署,统筹做好疫情防控和经济

从保费规模来看,寿险公司意外险保费收入649亿元,同比增长-1.57%,低于行业平均值。84家寿险公司的保费增长率波动较大。从简单赔付率来看,84家寿险公司的赔付率波动也比较大。


健康险数据


01

总体情况


2019年1-12月份,健康险实现保险保费收入7066亿元,同比增长29.70%。


2020年的数据,我们基于历史数据进行了预测,预计实现保费收入9000亿元,同比增长28.5%(如图2-1所示)。



图2-2给出了2018、2019年保费增长率和赔付支出增长率的对比情况,总体来看,保费增长率低于赔付支出增长率,这说明了健康险的经营结果有恶化的趋势,或者是因为经营的产品类型发生了变化。



图2-3给出了2017、2018、2019年健康险赔付率变动情况,可以看出,赔付率基本在15%-35%之间变动,波动率较大。



02

产险公司


表2-1给出了2019年1-12月份88家产险公司健康险保费收入、保费收入增长率、公司健康险保费占比、市场占有率及简单赔付率情况,88家产险公司中有69家经营了健康险。



从保费规模来看,产险公司健康险保费收入840亿元,同比增长47.68%,高于行业平均值。69家产险公司的保费增长率波动较大。从简单赔付率来看,69家产险公司的赔付率波动较大。


03

寿险公司


表2-2给出了2019年1-12月份91家寿险公司健康险保费收入、保费收入增长率、公司健康险保费占比、市场占有率及简单赔付率情况,91家产险公司中有87家经营了健康险。



从保费规模来看,寿险公司健康险保费收入6226亿元,同比增长27.60%,低于行业平均值。84家寿险公司的保费增长率波动较大。从简单赔付率来看,84家寿险公司的赔付率波动较小。


2020年展望


我们现在已经站在2020年,站在这个特殊时点回顾过2019年的数据,更多的是为了预测2020年。


图3给出了2017年、2018年、2019年每个月的意健险保费收入情况,基于此预计2020年同比增长25%左右。



表3给出了2019年意健险市场情况,产险、寿险公司的保费收入分布、增长率情况,总体来看,产险公司略胜一筹,但是我们也发现“略胜一筹”背后隐藏的风险。



“回顾中展望保险业”系列文章,我穷尽了2019年的关键词,更是词穷了2019年的关键词。


2020年,中国保险的关键词是什么?我想“回顾中展望保险业”系列文章已经给出了答案:


  • 十九届四中全会、2019年中央经济工作会议关于保险的新要求
  • 低利率环境下,寿险公司如何生存?(日本进入低利率环境后,7家寿险公司 1家财险公司破产)
  • 商业车险改革,产险公司如何生存?(从全球来看,商业车险改革成功的经验几乎没有,改革注定是赢者通吃)
  • 什么决定中国健康险的未来?(面对健康险,保险公司有“资本”疯狂吗?投资资本为何如此“疯狂” ?)
  • 养老问题的灰犀牛,作为第三支柱的商业养老保险能做什么?
  • 信贷风险的灰犀牛,保险如何助力金融体系安全?
  • 自然灾害的黑天鹅,面对巨灾保险能做什么?
  • 保险如何助力“人民的获得感、幸福感、安全感”?
  • 保险如何参与国家现代治理体系建设?
  • 保险如何助力构架国家安全网(安全是广义概念,包括自然灾害、养老、就业)?


2020年,中国保险的关键词是什么?我想“回顾中展望保险业”系列文章没有给出答案的是:


面对新冠肺炎疫情,保险业应该做什么?


注:本文数据来自于中国银保监会、中国人民银行、国家统计局公布的数据和小编通过各家公司收集整理的数据。

本文源自头条号:陈辉博士 转载申明:本文转载自以上微信公众号,若有侵占你的权益,请发邮件至本站邮箱,本站24小时内将予删除。

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